Explorador
Flujos de remesas
1994–presente
Flujo mensual y tendencia
Millones de USD. Tendencia del modelo estructural (suavizador de Kalman).
Descomposición estructural
Tendencia, estacionalidad y serie desestacionalizada
log y = tendencia + estacionalidad + irregular, estimado por máxima verosimilitud. Metodología §2
Calendario
Perfil estacional del flujo
Factores estacionales promedio de la última década, en % del flujo. Valle en enero–febrero; picos en mayo (Día de la Madre), agosto y fin de año.
Últimos 4 años
Variación interanual
Cada mes contra el mismo mes del año anterior.
Rupturas estructurales
Regímenes de crecimiento, 2005–presente
Crecimiento interanual desestacionalizado segmentado por programación dinámica (BIC). Líneas verticales: cambios de régimen detectados. Metodología §5
Estudio de evento
El impuesto de EE. UU. del 1 % (vigente desde enero de 2026)
Contrafactual: pronóstico del modelo estructural ajustado solo con datos hasta diciembre de 2025, con bandas predictivas 80/95 %. Brecha acumulada: US$ -473 M (−4.1 % promedio mensual). El desvío captura todo lo ocurrido desde enero, no solo el impuesto.